近日，客户吴先生前往邮储银行深圳九州支行进行自助开卡。为落实深圳市反信息诈骗相关工作要求，工作人员询问其开卡用途，客户称用于日常支付结算。经工作人员查验，客户手机入网时长已满一年，社保从2019年5月缴纳至今，职业与客户所述相符。开户前，工作人员已告知客户银行卡必须本人使用，不得出借或出租给他人使用。客户知晓后现场观看断卡警示视频，并签署涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书。因未发现其他异常情况，客户于当日通过ITM自助设备办理银行卡并开通手机银行。

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　　令人疑惑的是，客户办卡不久后又多次到邮储九州支行办理挂失补卡交易，补卡时间相隔仅一个月左右，且补卡时强调需要变更卡号。根据以上情况，邮储九州支行初步判定该客户补卡行为异常。

　　九州支行查询该账户近期银行流水，显示存在频繁的他行来账、汇款、快捷支付记录，交易金额不大，但金额快进快出，过渡性质明显。发现此事后工作人员随机挑选3个汇款对象询问客户是否认识对方，客户称并不认识。在工作人员的进一步询问下客户回答称其朋友没有银行卡，故出借自己的银行卡供对方转账。工作人员告知客户银行卡不得出租出借给他人使用，若被犯罪分子用于实施电信诈骗、开设网络赌场等信息网络犯罪，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪、开设赌场罪等，将被依法追究相应的刑事责任。客户随后改口称银行卡为自己使用，前后言辞存在矛盾。

　　鉴于该客户存在较多异常情况，邮储银行深圳九州支行第一时间对该客户账户实施限制非柜面交易措施。同时，九州支行咨询了公安机关意见，后续可视情节对涉嫌账户继续实施限非处置。

　　本次事件中，邮储银行深圳九州支行及时识别信息诈骗风险，有效落实了监管单位及上级要求，充分发挥银行在信息诈骗防范中的重要作用。未来，邮储银行深圳分行将持续开展反信息诈骗工作，加强可疑特征识别，全面防范电信网络诈骗风险，展现国有大行的社会责任担当。

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