光明警方现场调查取证。在惠州开工厂的陈先生（化名）做梦都不会想到，一笔简单的为了周转资金而进行的小额贷款，最后让自己欠下巨额债务的同时，还把汽车、住房、工厂全部赔了进去。近日，光明警方通过缜密侦查、全面部署，在市局刑警支队等相关部门的指导支持下，在湖南、中山、惠州及深圳各地开展统一收网行动，打掉了一个以正常借贷为诱饵的“套路贷”团伙，刑事拘留15名涉案团伙成员。
这个借贷“是个坑”
今年3月份，市民陈先生向光明公安分局公明派出所报警，他表示自己遭遇了“套路贷”，希望警方能调查处理。
陈先生告诉民警，自己是在2016年末接触到这个“套路贷”团伙的。当时急着给工厂员工发工资，便想到了生活里经常看到的能快速借贷的“金融服务公司”，陈先生借款16万元，去掉“头息”后到手仅13.5万元。但让陈先生万万没想到的是，短短的1年时间，自己的欠款越来越多，最终欠下了300余万元的巨额债务。与此同时，名下的房产也被过户到他人名下，自己的汽车和位于惠州的工厂也被借贷公司的陈某强行霸占。
结合陈先生的供述，民警通过核查后判断，陈先生遭遇的是典型的“套路贷”。陈先生所说的“金融服务公司”及陈某、钟某、张某等人很可能形成了有组织地利用“套路贷”手段实施违法犯罪的恶势力团伙。随即，光明公安分局立即成立专案组对此案展开侦查。
层层借贷层层“挖坑”
专案组民警开始着手梳理涉案人员关系架构以及涉案账户资金流向，对多个“金融服务公司”及其银行账户进行分析核对，同时调取了借款合同、判决书等大量书证资料。经过近两个月的侦查取证，警方基本摸清了该“套路贷”团伙的组织架构和作案手法。该团伙借办理贷款为名，通过欺骗受害人和签订空白合同的方式，诈骗受害人巨额财产。虽然涉及多家所谓的“金融服务公司”，但其人员联系密切，甚至是“两块牌子一套人马”的运作方式，团伙成员分工明确，分别负责放贷、财务、平账、按揭过户、虚假诉讼等，并通过言语威胁、暴力恐吓等手段进行逼债。
“套路”一：还款永远违约，签下若干空白合同
据陈先生描述，自己第一次借款的数额不大，却有着苛刻的还款条件和高额的违约利息。陈先生每次到了还款日期都没办法正常还钱，不是还款账号不对就是无法联系上还款人，一旦不愿意赔付“违约金”，便会有社会人员来工厂捣乱、辱骂、威胁。在需要偿还高额利息和违约金的基础上，资金本就紧张的陈先生最终欠下了大额债务。与此同时，陈先生还被以“行规”的名头被迫签下多份空白合同，这让陈先生之后深陷更多的“套路”。
“套路”二：高利放贷、虚增债务，陈先生债台高筑
就在陈先生无力偿还债务时，团伙成员丁某主动靠近陈先生，并“好心”向陈先生介绍了第二家“金融服务公司”，由该公司帮助陈先生平账，同时收取不菲的手续费。在这笔借款中，陈先生还需要承担高额的还款利息，借款18万元不仅到手仅有15.5万元，且每月利息高达2.4万元。
除了高额的利息和违约金，该团伙通过陈先生之前签订的空白合同，伪造银行流水和借款合同，借款18万元，到手仅15.5万元，在银行流水和借款合同中却标注25万元，凭空增加了债务，这些虚增的债务，让陈先生在不知情的情况下债台高筑。
“套路”三：赎楼房、占工厂，榨干“最后一滴血”
债务越来越多且无力偿还，陈某、钟某等人又打起了陈先生房子的主意。在陈某、钟某等人“好心赎楼”的建议下，陈先生被迫通过“金融服务公司”的借款偿还银行房贷，再用房屋偿还债务：在刚“赎楼”成功后，立刻遭遇团伙成员张某的违约诉讼，这些都是在陈先生并不知情的空白合同中约定的。陈先生再一次深陷“套路”当中，最终住房产权被过户到陈某姐姐名下，同时陈先生仍欠下了300余万元的巨额债务。为了保证陈先生在控制之下，团伙成员要求陈先生每天固定到公司“报道”，同时安排专人跟随陈先生。
在确认陈先生300余万元欠款无法偿还后，该团伙的陈某等人以欠款入股为名，要求入股陈先生位于惠州的家具厂。事实上，陈某等人并未向工厂投资任何资金，同时以各种名目将陈先生一家赶出工厂，并殴打不愿意搬出的陈先生父亲等亲人，口头威胁陈先生及家人安全。在确认陈先生已经被“榨干最后一滴血”后，便威胁陈先生不许联系自己，同时不再接听陈先生的任何电话。
多路出击全面收网
5月11日凌晨时分，光明公安分局专案组在市局相关部门的配合下，多线出击，在湖南、中山、惠州及深圳各地开展统一收网行动，抓获多名涉案的团伙成员，现场扣押涉案车辆、电脑、假公章、虚假合同、账单等一大批物证。民警还在嫌疑人的手机工作群中发现，该团伙针对警方的追查打击，已经陆续在销毁证据妄图抵抗审查。目前，15名嫌疑人已经被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办当中。
（来源：宝安日报）
（责任编辑：黄捷）
